Az alkuszok tevékenysége: Az alkusz kötelessége több biztosító ajánlatát elemeznie az Ügyfél részére, és azt prezentálni neki. A biztosítási szerződés véglegesítése előtt pontosítja az Ügyfél igényeit és szükségleteit, valamint ismerteti a megkötendő szerződés feltételeit is. Az alkusznak rendelkezik az általa közvetített termékek pontos, alapos ismeretével is.

Az alkusz szakképesítése: A biztosítási alkusz köteles rendelkeznie vagy felsőfokú végzettséggel, vagy szakirányú független biztosítás közvetítői jogosítvánnyal (Boi vizsga), vagy hatósági vizsgával, és ezen okiratot az Ügyfél illetve a szakhatóság kérésére be is tudja mutatnia.

Az alkusz szerepe a kockázat elbírálásban:

Személy biztosítás esetén:

• Az alkusznak fontos szerepe van az elsődleges kockázat-elbírálásban, mivel a biztosítónak 15 napja van a szerződés elfogadására. Tarifatáblázat vagy számítógép segítségével el kell végeznie az elsődleges bírálatot: a biztosítás megköthető-e az aktuális tartalommal, korral stb. Az egyéb kockázatot alakító tényezőket a biztosítónak és az Ügyfélnek a tudtára kell adnia. Az egyoldalú írásbeliséggel megkötött biztosítás esetén kiemelt felelőssége van pl.: utazási biztosításnál

Vagyonbiztosítás esetén: A rendelkezésre álló illetve a kérésre beszerzett dokumentumok alapján főleg tömegtermék esetében a kockázat-elbírálás az alkuszra illetve a kárszakértőkre hárulnak.

A biztosítási alkusz sem szervezeti, sem jogi értelemben sem tartozik a biztosító társaságokhoz, csak szerződéses kapcsolatban állnak. Egyértelműen az Ügyfelek oldalán áll, és a szerződés fennállása ideje alatt képviseli érdekeit a biztosító társaságokkal szemben. A biztosító felé közvetíti az Ügyfél igényeit. A biztosítási alkusz díja az Ügyfél részéről teljesen díjmentes, mivel az alkuszt a biztosító fizeti, nem az Ügyfél!

A biztosítási alkuszok nyilvántartása: A 2003. évi LX. Törvény felhatalmazta a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletét, hogy hozzon létre egy olyan regisztert, mely nyilvántartja a biztosításközvetítőket, és a biztosítási szaktanácsadókat. A törvény beiktatását követően biztosításközvetítői tevékenységet kizárólag olyan személy végezhet, aki szerepel a Felügyelet által vezetett nyilvántartásban. A nyilvántartás célja, hogy mindenki számára hozzáférhető legyen a biztosításközvetítő természetes személyeket és gazdálkodó szervezetek adatai. Ezt a nagyközönség a PSZÁF honlapján érheti el.

Biztosítási alkusz képzés: A PSZÁF felügyeletével, és a felügyelet regisztrációjában szereplő, vizsgáztató társaságokkal együttműködve egy Pénzügyminisztériumi rendelet alapján, kötelező a biztosításközvetítők továbbképzése. A szabályozás értelmében 2008. július 1-jétől csak azon biztosításközvetítők jegyezhetők be a PSZÁF által vezetett Biztosításközvetítői regiszterbe, akik:

1. felsőfokú végzettséggel rendelkeznek
2. rendelkeznek az OKJ államilag elismert biztosításszakmai szakképesítéssel
3. függő- vagy független biztosításközvetítő hatósági vizsgával rendelkeznek.

A biztosításközvetítő hatósági képzésre való jelentkezés feltétele:

1. érettségi vizsga vagy,
2. legalább 10 év biztosítás szakmai tapasztalat, amit biztosítónál, biztosításközvetítői tevékenységet folytató gazdasági társaságnál, illetve az államigazgatás pénzügyi, illetve gazdasági területén vagy biztosítók, biztosításközvetítők, szaktanácsadók szakmai érdek-képviseleti szervénél szerzett.